春节前夕，商业银行一边收到暂停新增“靠档计息”产品发行的窗口指导；一边推出各种理财、存款产品“年货”。其中，中小银行的大额存单和智慧存款产品成为揽储“重器”。 尽管每年岁末年初都是银行揽储的关键节点，然而今年的拉存款“大战”并未如往年那般热闹。目前市场流动性充裕，中小银行的资金流动性保持良好状态。 2019年以来，“结构性存款”发行受限，以智能存款、大额存单为代表的“靠档计息”产品继续

结构性存款假结构，替代保本理财，或按保本产品宣传销售；向在校大学生过度营销信用卡，额度管控不审慎；销售过程中未严格区分自有理财产品与代销产品，使消费者混淆二者的区别……近日，银保监会发布通知，决定组织银行业保险业开展侵害消费者权益现象整治工作。值得关注的是，通知中列出很多侵害消费者权益现象的具体表现，消费者应提高警惕。 　　除了产品设计方面，在营销宣传、产品销售、内部管理等方面，都存在侵害

9月23日，一名在外潜逃近16个月的犯罪嫌疑人陈某，在阿拉善盟阿拉善右旗巴丹吉林镇落网。据阿拉善右旗警方通报，陈某，今年50岁，涉嫌非法吸收公众存款罪，涉案金额高达500余万元，受害者100多人，被甘肃省陇南市武都区公安机关立案侦查。案发后，陈某潜逃，2019年6月起被当地公安机关依法在网上追逃。期间，陈某隐匿身份四处躲藏，靠打零工维持生活，居无定所。 　　今年9月23日下午16时许

法制网讯 记者王莹 通讯员叶韡 近日，福建省福州市马尾区人民检察院依法以涉嫌非法吸收公众存款罪对被告人王某某提起公诉。 经查，2015年11月至2018年7月间，被告人王某某未经批准，在福州市马尾区先后多次组织民间互助会，通过口口相传的宣传方式，以高额回报为诱饵吸纳了被害人叶某某、江某某等多名社会不特定公众参与，非法吸收公众资金共计人民币968.78万元，造成叶某某、江某某等84名被害人实际

法制网讯 记者王莹 通讯员林琦 女子非法吸收公众存款998万余元，75人“中招”。近日，福建省福州市台江区人民检察院以非法吸收公众存款罪对被告人汪某某提起公诉。 2015年至2019年4月间，被告人汪某某伙同刘某某（另案处理）在福州市台江区某市场食杂店等处，先后组织民间标会10班，通过收取现金及使用其与刘某某名下银行账户等向张某某等75名会员吸收资金达人民币9983806元，倒会4班，造成会员

天津北方网讯：刘女士来所咨询：我在某银行ATM机取款时，借记卡信息和密码被犯罪分子窃取并制造了与我的借记卡相同的伪卡。此后，犯罪分子利用此伪卡窃取了我的资金。当我发现借记卡内的资金短少后马上报警，皆申请冻结了借记卡。请问银行是否应对我借记卡内资金的短少承担赔偿责任？ 天津击水律师事务所律师田伟：《中华人民共和国商业银行法》第六条规定：“商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯

法制网海口11月18日电 记者翟小功 通讯员王娇 海南儋州籍男子通过发布微信宣传、召开推介会等方式，以委托理财名义非法吸收公众存款。近日，海口市美兰区法院对此案作出一审判决，以非法吸收公众存款罪判处被告人许某英有期徒刑一年，并处罚金人民币40000元。 2016年底至2017年5月期间，被告人许某英与王某杰（已判刑）、王某晶、王某迪（以上二人均另案处理）明知海口某尊资本集团无营业执照，未经

基金行业最重要的合格投资者底线，采取公开宣传的方式，从事非法集资犯罪活动”。可以看出，这两类行为模式对应的就是非法集资犯罪，尤其与判定非法集资犯罪中的基础罪名——非法吸收公众存款罪成立“四性”中的“非法性”与“公开性”相契合。 关于非法吸收公众存款罪的成立，在2010年《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第1条中，最高人民法院确定为应同时具备以下“四性”特征：（1）“非法性

查控对接机制，有效实现银行存款查、冻、扣一体化。年初以来，全市法院共发起网络查询65120次，涉及被执行人12420人，涉及银行存款6.4亿元，房屋1256套，车辆352辆。 完善信用体系建设，必须加大信用惩戒力度、形成威慑力。我市出台《淮北市守信联合激励失信联合惩戒实施意见》和《加快推进失信被执行人信用监督、警示和惩戒机制建设的意见》，发布联合奖惩合作备忘录，对失信被执行人在领取补贴、招投标

吴某银行账上有钱拒不履行。近日，江西省进贤县人民法院通过冻结被执行人吴某银行存款账户的方式，成功执结了一起机动车交通事故责任纠纷案。 　　2016年11月4日16时30分，被告吴某驾驶小型普通客车沿320国道由东往西方向行驶，途经某路口将原告涂某撞伤，原告受伤后在医院住院56天，花费医药费72411.5元，原告的损伤经司法鉴定中心鉴定为十级伤残。该事故经江西省进贤县公安局交警大队认定被告吴某负

3月25日，从最高人民检察院了解到,去年,全国检察机关起诉非法吸收公众存款犯罪案件10,384件23,060人,同比分别上升40.5%和50.7%;起诉集资诈骗犯罪案件1794件2987人,同比分别上升50.13%和52.24%。 　　近年来,我国金融犯罪呈现持续高发态势,涉众型金融犯罪尤为突出,新类型案件不断增多。其中,非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪,特别是利用互联网实施的非法

8月22日，由湖北省高级人民法院联合省电视台《执行聚焦》栏目举办的“决战决胜执行难”全媒体直播活动在大悟县进行。此次执行直播持续了3个半小时， 300余万名网友围观互动，4名省、市人大代表、党代表、政协委员全程监督见证。 　　据统计，截至当晚21时，此次“决胜时刻 烈火燎原”执行行动共对36件案件集中执行，对16名被执行人采取司法拘留措施，腾退仓库1处，查封房产6间，扣划银行存款127.6万元

本报娄底12月30日电 （记者 曾 妍 通讯员 梁成文 李礼）今天，湖南省娄底市中级人民法院对被告人段议雄、李建中等32名被告人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案公开开庭宣判，段议雄等32名被告人分别被判处无期徒刑至一年有期徒刑不等的刑罚。 法院经审理查明，自2011年5月至2014年5月31日，被告人段议雄先后注册成立湖南汇财经贸有限责任公司等多家公司，雇佣被告人李建中

投资款和与利息。2018年12月，法院经审理，以集资诈骗罪对被告人周某某判处刑罚，并扣押犯罪所得发还集资参与人。目前，集资诈骗和非法吸收公众存款这类经济犯罪高发，人们在购买理财产品时一定要擦亮眼睛，注意区分，不要“贪小便宜吃大亏”，防止陷入集资诈骗陷阱。 问：如何区分非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪？ 答：通过民间借贷的表面形式进行筹集资金，既有可能构成非法吸收公众存款罪，也有可能构成集资诈骗罪

追求担保或所谓“保本保息”销售承诺而不注重风险辨别，以免给不法分子留下可乘之机。 　　附典型案例： 　　浙江望洲集团有限公司(简称望洲集团)及其关联公司从事非法集资活动，截至2016年4月非法吸收公众存款共计64亿余元，未兑付资金共计26亿余元，涉及集资参与人13400余人，其中，通过线上渠道吸收公众存款11亿余元。2017年望洲集团实际控制人杨某等人因非法吸收公众存款罪被依法提起公诉，2018

，“对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外”，“非法查询个人储蓄存款的，对存款人或其他客户造成财产损害的，依法承担民事责任。” 显然，银行泄露个人信息，不仅应该担负行政责任，还应该承担民事责任。相信随着监管部门介入调查，“池子事件”会得到一个更公正的处理结果。但这足以引发我们对金融机构泄露客户信息的重视。 实际上，银行向“大客户”泄露个人信息只是

返聘担任天津某公司财务出纳员，主管单位财务。2017年11月开始，宋某告诉母亲刘某投资网络游戏需要用钱。因为家里没有其他经济来源，且宋某许诺“钱能回来”，刘某便想到临时挪用公司的钱。 当时正好刘某所在的公司有一笔250万元的定期存款即将到期，而宋某又提出需要付给别人货款，于是刘某先将这笔定期存款倒出100万元到公司的基本账户，再填写现金支票，从公司的基本账户里取出现金，每次取款49000元，然后

正义网讯(记者范跃红　通讯员杜倩楠　郑佳君)提供银行账户过下账就能轻松月入万元?“同柜取存”就能不留痕迹转账?集资诈骗和非法吸收存款的转移资金新套路难逃法网。近日,经浙江省杭州市拱墅区检察院提起公诉,拱墅区法院以洗钱罪一审判处犯罪嫌疑人雷某有期徒刑三年零六个月,并处罚金人民币360万元;判处李某有期徒刑三年,并处罚金人民币170万元。 去年7月,杭州市公安局拱墅区分局在办理杭州腾信堂投资管理