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【风险提示】天津市:当心代还信用卡套现骗局 两男子诈骗超市1万元

来源 :北方网 访问次数 : 发布时间 :2019-11-27

天津北方网讯:时下,一些小商户看准了移动pos机的“商机”,私下做起了“代还信用卡套现”从中赚取好处费的行当。没想到不法分子也在其中发现“漏洞”,两男子结伙骗走了商家1万元。

陈女士在西青区经营一家小超市,除销售一些日常用品外,平日里还会兼顾帮一些顾客清还信用卡欠款,然后通过刷卡将信用额度内的钱套现出来,从中收取一些好处费。

5月27日下午,一男子走进超市,请求陈女士帮忙代还信用卡欠款,并以每还100元支付1元好处费的条件谈妥。起初,陈女士尝试向信用卡内转账500元,成功套现后又继续往卡里转账5000元,可没想到这回钱却刷不出来了。就在双方查找原因时,超市里又来了一个“男顾客”,正巧与这个刷卡男子认识并“偶遇”了。

当听了陈女士的疑惑后,他胸有成竹地肯定无法提现是因为信用卡逾期,需要继续充值才能继续操作,并愿意当刷卡男子的担保人。此时,将信将疑的陈女士便再次向卡内转账5000元钱,结果可想而知,依旧不能提现。而刚刚那个担保的男子,却借故出去借钱离开了超市,情急之下的陈女士选择了报警。

公安西青分局西青开发区派出所民警出警后立即开展调查,发现刷卡男子手中的信用卡并非其本人名下,而实际持卡人是一个叫周某的男子。警方调取周某的户籍信息,陈女士一眼认出周某就是刚刚进来的“担保人”。面对警方掌握的证据,刷卡男子交代了其和周某是老乡,一个人进行信用卡转账,另外一个人暗地通过手机转账的方式将卡内余额立即转出,结伙对陈女士共同实施诈骗行为。

然而,就在民警准备对周某实施抓捕的过程中,戏剧性的一幕出现了。派出所值班民警发现派出所大门外有一个男子时隐时现,形迹十分可疑。民警立即对其进行盘查,发现男子就是民警准备抓捕的嫌疑人周某。原来,周某得知同伙被带回派出所后忐忑不安,便想在派出所周边打探情况。二人因涉嫌诈骗被公安西青分局开发区派出所依法刑事拘留。

警方介绍,这起案件的发生,正是犯罪嫌疑人利用受害人想赚些小钱的想法,以好处费为诱饵进行诈骗。同时警方还提醒大家,信用卡代还款行为虽然解决了信用卡用户的燃眉之急,但严重干扰了国家金融秩序和贷款秩序,也极易发生个人信息被泄露,信用卡被复制、被盗刷等风险,公安机关将加大对此类违法犯罪行为的打击力度,全力维护金融秩序。

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